Pensioen adviesgesprek

Heb jij behoefte aan meer inzicht in je pensioensituatie, aan ondersteuning als je met pensioen gaat of een uitgebreid pensioenadvies? Wij kunnen je helpen om jouw pensioenvraagstuk op te lossen.

Je kunt bij ons terecht voor:

  1. Hulp en uitleg bij pensioen aanvragen
  2. Hoe sta jij ervoor met je pensioen
  3. Berekening van verschillende scenario’s om op basis daarvan een goede keuze te kunnen maken
  4. Shoppen met je pensioenkapitaal of lijfrente
  5. RVU-advies
  6. Second opinion of controle van je pensioen

Op deze pagina leggen wij je uit hoe we een advies aanpakken, wat er voor nodig is en geven we een indicatie van de kosten.

 

Kies het pensioenadvies dat bij jou past

Niet iedere situatie of vraag is hetzelfde. Daarom hebben wij verschillende adviestrajecten. Onderstaand staan de verschillende opties voor je uitgewerkt. Kies het traject dat bij jou past, vul het aanmeldformulier in en wij nemen daarna zo snel mogelijk contact met jou op.

Voor de adviestrajecten betaal je een vergoeding aan ons. De hoogte van de vergoeding hangt af van jouw exacte vraag en jouw behoefte. Onderstaand vind je de vaste prijzen die worden gerekend voor de verschillende vormen van advies. Je hebt daardoor geen verrassingen achteraf. Je weet exact waar je aan toe bent.

 

1. Hulp en uitleg bij pensioen aanvragen

Wij geven jou een uitgebreide toelichting op pensioen, hoe je met pensioen moet gaan en wie wat moet doen. Vervolgens wordt dieper ingegaan op de keuzes die jij moet maken waarbij je stap voor stap wordt meegenomen. Ook word je begeleid bij het aanvragen van je pensioen en het doorgeven van alle keuzes.

  • Prijs: € 699,-
  • Online adviesgesprek
  • Verslag van het gesprek wordt na afloop toegezonden

 

2. Hoe sta jij ervoor met je pensioen

Wanneer je voor dit traject kiest krijg jij een uitgebreide financiële foto van jouw totale financiële situatie. Daarbij geven wij je inzicht in jouw pensioen, je AOW, eventuele andere verzekeringen en uitkeringen. En dat alles presenteren wij bruto én netto! Je krijgt van ons een uitgebreide rapportage met alle getallen overzichtelijk in een tabel en alle resultaten in eenvoudige grafieken.

  • Prijs: € 849,-
  • Online intakegesprek
  • Adviesrapport
  • Tabellen met berekeningen
  • Overzichtelijke grafieken
  • Online adviesgesprek

 

3. Berekening van verschillende scenario’s om keuzes te kunnen maken (meest gekozen)

Wij berekenen verschillende scenario’s en laten op die manier de gevolgen van verschillende keuzes zien. Bij dit traject krijg jij dus een uitgebreide financiële foto van jouw totale financiële situatie in 2 tot 3 scenario’s. Daarbij geven wij inzicht in je pensioen, je AOW, eventuele andere verzekeringen en uitkeringen. En alles presenteren wij bruto én netto!

Je maakt als je met pensioen gaat financiële keuzes die de rest van je leven beïnvloeden. Dit pensioenadvies wordt vaak gekozen wanneer mensen eerder met pensioen willen gaan. Hiermee zorg jij ervoor dat jouw pensioen perfect aansluit bij al je wensen en behoeftes.

Je krijgt van ons uitgebreide rapportages met alle getallen overzichtelijk in een tabel en alle resultaten in eenvoudige grafieken.

  • Prijs: € 1099,-
  • Online intakegesprek
  • Adviesrapport
  • Tabellen met berekeningen
  • Overzichtelijke grafieken
  • Online adviesgesprek

Wil je meer scenario’s? Geen probleem. Wij kunnen oneindig veel scenario’s doorrekenen voor jou. Indien je meer scenario’s doorgerekend wilt hebben, rekenen wij een opslag per extra scenario van € 199,-.

 

4. Shoppen met je pensioenkapitaal

Wanneer je een beschikbare premieregeling hebt, dan bouw je een kapitaal op waarmee je pensioen moet aankopen. Waar je dat pensioen aankoopt, mag jij zelf weten. Het is verstandig om een goed marktvergelijk te maken, zodat je de hoogste mogelijke uitkering krijgt. De vergelijking wordt voor jou gemaakt en je krijgt een advies bij welke uitvoerder jij het beste je pensioen kunt aankopen. Uiteraard wordt ook de daadwerkelijke aankoop van je pensioen geregeld. Wist je overigens dat wanneer je wilt gaan shoppen, je altijd een pensioenadviseur in de arm moet nemen?

Het is ook mogelijk om in het shoppen variabel pensioen mee te nemen. Dan koop je met je kapitaal een variabele pensioenuitkering aan gebaseerd op beleggingen. Wij gaan dan niet alleen kijken naar de hoogste uitkering, maar kijken ook naar welk product het beste aansluit bij jouw risicobereidheid.

Je kunt ook shoppen met je lijfrentekapitaal. Ook die kunnen wij meenemen bij het advies.

Wanneer jij een compleet uitgewerkt pensioenplan hebt, kunnen wij op basis daarvan voor jou gaan shoppen. Heb je dat plan nog niet volledig uitgewerkt, dan kunnen wij dat voor jou verzorgen.

  • Prijs: € 849,-
  • Online intakegesprek
  • Adviesrapport
  • Online adviesgesprek

Wanneer je ook variabel pensioen wilt meenemen bij het shoppen, rekenen wij een opslag van € 499,-. Wanneer je naast je pensioen ook met je lijfrente wilt shoppen, vragen wij een opslag van € 499,-. Voor het uitwerken van het plan vragen wij een opslag van € 499,-. Ook kun je meerdere scenario’s door ons laten berekenen. Voor elk extra scenario vragen wij een opslag van € 199,-.

 

5. RVU-advies

Wanneer jij gebruik wilt maken van de RVU-regeling heb je in principe recht op pensioenadvies. Je stopt eerder met werken, je pensioenopbouw stopt eerder en je spreekt waarschijnlijk je pensioen of privévermogen aan om de periode tot de AOW-leeftijd te overbruggen. Wij brengen voor jou in kaart wat de gevolgen voor jou zijn gedurende alle fasen van je pensioen. Zowel bruto als netto.

Je krijgt van ons uitgebreide rapportages met alle getallen overzichtelijk in een tabel en alle resultaten in eenvoudige grafieken.

  • Prijs: € 849,-
  • Online intakegesprek
  • Adviesrapport
  • Tabellen met berekeningen
  • Overzichtelijke grafieken
  • Online adviesgesprek

 

6. Second opinion of controle van je pensioen

Heb jij een advies of berekening gekregen en twijfel je aan de juistheid daarvan? Of wil je jouw pensioen door ons laten controleren? Neem dan contact met ons op en wij kijken graag met je mee. Een second opinion of controle kan al vanaf € 499,-.

Hoeveel tijd wij besteden aan een second opinion of advies hangt sterk af van de situatie, de exacte vraag, de complexiteit en compleetheid van de gegevens. Op basis van jouw specifieke situatie maken wij altijd eerst een offerte.

  • Prijs: vanaf € 499,-
  • Online intakegesprek
  • Adviesrapport

 

Bedrijven

Wij spreken ook regelmatig arrangementen af met bedrijven. Hiervoor gelden afwijkende voorwaarden en tarieven. Wil je hier meer over weten, kijk dan hier.

 

Het adviestraject

Bij een adviestraject staan altijd de volgende punten centraal:

  1. Wat wil jij? Concreet gaat het om jouw wensen en je doelen.
  2. Wat mag en kan? Op basis van de wet en welke producten zijn er beschikbaar.
  3. Wat is fiscaal het gunstigst?
  4. Maar niet alles wat kan en mag is ook het beste, dus tenslotte wordt gezocht naar de meest ‘slimme’ oplossing die exact aansluit bij jouw wensen en doelen.

Het proces dat wordt doorlopen is globaal als volgt:

  • Je ontvangt eerst een mail met daarin het verzoek om gegevens aan te leveren
  • Daarna beoordelen wij de gegevens
  • Vervolgens plannen wij een eerste gesprek / online intake: een gesprek om je exacte wensen en uitgangspunten te bespreken
  • Dan maken wij berekeningen en werken het advies uit in een schriftelijke rapportage
  • Tenslotte plannen wij een online afspraak om het advies te bespreken

Het intake- en adviesgesprek is online. Wij sturen je een uitnodiging via Teams en jij kunt dan aan het gesprek deelnemen vanaf je eigen computer. Wil je graag een fysieke afspraak? Dat kan uiteraard ook bij ons op kantoor in Tilburg.

Wist je dat wanneer jij niet alle gegevens compleet hebt, wij die ook voor jou kunnen opvragen? Wij sturen je dan een machtiging die jij ondertekend moet retourneren. Met die machtiging kunnen wij bij de uitvoeder alles opvragen wat wij nodig hebben voor het advies. Makkelijk toch?

Wanneer je hiervan gebruik wilt maken, dan vragen wij een vergoeding van € 199,- per ingevulde machtiging.

 

Wanneer jij werkzaam bent bij een werkgever gekoppeld aan een van onderstaande cao’s, dan heb je recht op pensioenadvies. De kosten worden dan volledig of gedeeltelijk betaald door je werkgever. 

  • Grafimedia
  • Graan bedrijf
  • UWV
  • Zorgverzekeraar

 

Wil je hier meer over weten of heb je vragen? Neem contact met ons op!

 

Antwoordformulier